金管會指出，本案源於2025年3月底對台中商業銀行進行一般業務檢查，至4月底完成實地查核後，資料彙整與分析階段發現，多家分行疑似涉及協助客戶開立帳戶供洗錢使用。由於案情橫跨多個分行、金流複雜，須進行交叉比對與深入查證，歷經長時間蒐證與釐清後，於同年10月與法務部派駐檢察官研商，最終備齊完整資料，於12月正式移送檢調單位偵辦。
金管會強調，將「實地檢查起始日」與「正式移送日」間的時間差，解讀為延誤通報，實屬誤解，整體過程均依「勿枉勿縱」原則，審慎查證後即主動移送，並於後續偵辦期間持續配合檢調提供資料，絕無拖延情形。
