從數據來看，市場需求已經明顯轉變。根據資誠《2025全球暨台灣家族企業調查報告》，台灣有超過6成家族企業正進行接班傳承，但同時也有超過一半尚未建立完整的家族治理制度。企業在交棒的同時，傳承制度卻還沒準備好，這也讓古語云富不過三代的風險提高。
另一方面，瑞士銀行（UBS）《2025全球財富報告》指出，台灣擁有百萬美元資產的人數已接近76萬人，排名全球第15。資產規模變大，需求自然也從「投資報酬」延伸到「如何管理？如何傳承？如何分配？」。
在這樣的背景下，過去以投資建議為主的顧問模式，已經不夠用。因為高資產族群面對的問題，往往同時涉及稅務、法律、資產配置、跨國規範等多個面向，如果沒有整合窗口，規劃容易形成碎片化、出現風險。
為此金管會在2024年底開放了證券投資顧問業者，可以接受委任辦理家族辦公室整合顧問業務，這下子投顧業務便從單一投資建議，延伸到更完整的財富與家業規劃。
而瑞源證券投資顧問也於2026年3月31日取得核准，正式投入這項業務。未來服務重點，將不只放在資產配置，而是以「整體規劃」為核心，協助傳統家族處理家業與財富傳承相關問題。
在高資產家族部分，服務內容包括家族資產傳承、治理架構設計，以及跨專業整合。實務上，會依客戶需求，串聯律師、會計師等專業資源，協助建立完整的傳承與資產安排架構。
對一般理財客群，則著重在退休規劃、資產配置與長期財務安排。目標是讓個人財務不只是短期投資，而是有系統地建立長期計畫。
另外一個重要角色，是「整合窗口」。在涉及多方專業的情況下，由單一顧問協助溝通與協調，可以減少資訊落差，也讓整體規劃更有效率。
在布局上，瑞源投顧更進駐高雄亞洲資產管理中心，這可是直指高雄、台南臥虎藏龍地盤，拓展南部市場的起點。未來將透過制度化與標準化流程，提供不同客群持續性的貼身化、差異化全方位財富顧問服務。
