據調查指出，地下期貨集團自2018年起，由綽號「喜美」、「安麗」、「小美」等成員，透過電話招攬不特定民眾參與地下期貨交易，並以「錢龍理財教學」APP供投資人下單，以台股加權指數期貨及國外各類期貨為標的，由投資人決定買漲或買跌，並收取每口150元至300元的手續費，而投資款項及獲利則透過李女等人提供的銀行帳戶交易。
檢方調查發現，李女、黃女將個人所屬的中國信託、合作金庫以及吳男將其妻子名下之中國信託銀行帳戶，及存摺、印章、提款卡、密碼交付地下期貨集團成員使用，其中李女獲得3萬元報酬，吳男則獲得可延緩償還貸款之利益；鄭女則是提供個人名義申辦的網路電話，供地下期貨集團作為下單電話。
自2019年3月至2021年1月之間，地下期貨集團透過李女等人銀行帳戶收取的投資款項達445萬305元，發放投資獲利亦達557萬1,124元，檢方認為，李女等4人的知識及社會生活經驗，均可預見將金融帳戶、網路電話提供他人使用，足以供作從事不法行為的工具，卻仍提供地下期貨集團使用，因此依違反《期貨交易法》將4人起訴。